廣東省知識產權局等九部門關于加快推進我省知識產權質押融資工作的若干意見
廣東省知識產權局等九部門關于加快推進我省
知識產權質押融資工作的若干意見
粵知〔2012〕207號
各地級以上市發展改革委（局）、經濟和信息化主管部門，科技局、財政局、工商局、版權局、金融局（辦）、銀監局、知識產權局，順德區各有關部門：
現將《關于加快推進廣東省知識產權質押融資工作的若干意見》印發給你們，請認真貫徹執行。
廣東省知識產權局
廣東省發展和改革委員會
廣東省經濟和信息化委員會
廣東省科學技術廳
廣東省財政廳
廣東省工商行政管理局
廣東省版權局
廣東省人民政府金融工作辦公室
中國銀行業監督管理委員會廣東監管局
2012年12月7日
關于加快推進廣東省知識產權
質押融資工作的若干意見
為貫徹落實省委、省政府《關于加快建設知識產權強省的決定》（粵發〔2012〕4號），加快推進知識產權質押融資工作，實現知識產權市場價值，促進經濟發展方式轉變，根據有關法律、法規，結合我省實際，提出如下意見：
一、充分認識推進知識產權質押融資的重要意義
知識產權質押融資是知識產權權利人將其所合法擁有的有效專利權、注冊商標專用權、著作權等知識產權出質，從商業銀行等融資服務機構取得資金，并按期償還資金本息的一種融資方式。其產生原因在于知識產權的財產屬性和可轉讓性使知識產權具有一定的擔保功能和融資功能。推動知識產權質押融資，有利于加快產業結構調整和轉型升級；有利于實現知識產權資源向生產要素的轉化，加快實現知識產權的市場價值；有利于整合更多的資金支持自主創新，加快推進知識產權的多層次運用；有利于企業通過知識產權的積累培育發展優勢。
推動知識產權質押融資，是建設知識產權強省的重要內容。我省是各類知識產權資源最豐富的地區之一，高質量的知識產權資源為推動知識產權質押融資、促進知識產權與金融資本的有效對接和深度融合提供了良好的基礎條件。近年來，國家一系列法律、法規和政策的出臺，為開展知識產權質押融資工作提供了良好的外部環境。各級各有關部門和商業銀行等融資服務機構要充分認識知識產權質押融資對于拓展金融服務、支持企業發展、推動產業升級的重要意義，凝聚共識，加大力度，全力推進這項工作。
二、指導思想、基本原則和主要目標
（一）指導思想
以科學發展觀為統領，緊密結合我省產業轉型升級需要，著力加強企業知識產權質押融資支撐平臺和服務體系建設，積極構建知識產權質押融資風險分擔機制，充分發揮政府、商業銀行、融資性擔保機構、第三方評估及服務機構以及行業協會、商會的作用，積極引導和支持企業采取知識產權質押融資方式實現知識產權的市場價值，大力推進知本和資本的融合，增強企業核心競爭力，推動產業創新發展。
（二）基本原則
——政府引導、市場運作。加強政府推動和引導，發揮市場在資源配置、知識產權制度運用及價值實現中的基礎性作用，建立有關各方廣泛參與的科學、高效的協同推進和融資服務機制。
——政策扶持、風險分擔。加強政策銜接和聯動，充分發揮政策的導向和激勵作用。建立知識產權質押融資風險多方、多層次分擔機制，通過風險基金、同業擔保、信用保險等多種方式實現有關各方風險共擔、收益共享。
——信用激勵、組合推動。建立知識產權質押融資企業信用評價及激勵體系。以企業信用為基礎，實現“信用促融資、融資促發展”。積極探索，形成知識產權質押、證券、保險、基金、信托等多樣式的知識產權金融產品。
（三）主要目標
完善政府引導、市場化運行、社會廣泛參與的知識產權質押融資機制，建立健全知識產權質押融資扶持和監管政策體系、服務配套支撐體系，引入和培育一批國內外知識產權服務機構和其他相關機構，促進知識產權的市場轉化和金融服務創新，實現知識產權和金融的有效對接，助力戰略性新興產業的培育發展和傳統產業的優化提升。
三、建立促進知識產權質押融資的協同推進機制
（四）知識產權職能部門應加強對知識產權質押融資的支持和服務。要加強與各有關主管部門的溝通，建立專利、商標、版權等知識產權質押登記快速通道；完善支持知識產權質押登記的管理辦法，規范知識產權確權、登記、注冊、質押的工作流程；建設知識產權交易公共服務平臺；及時通報質押知識產權的法律狀態、著錄變更等信息。
（五）銀行業監督管理機構應加強對轄內商業銀行知識產權質押貸款業務的監管和指導。指導和支持轄內商業銀行建立健全知識產權質押融資管理體系，創新授信評級，嚴格授信額度管理，建立知識產權質押物價值動態評估機制，落實風險防控措施。
（六）經濟和產業管理部門應加強對企業的引導和扶持。及時跟蹤產業發展動態，廣泛了解企業知識產權質押融資需求，引導企業通過包括知識產權質押融資在內的多種方式實現知識產權的市場價值；推薦一批信用良好、擁有核心技術和自主知識產權、未來發展前景廣闊的企業參與知識產權質押融資試點，給予政策扶持。鼓勵和支持商業銀行、融資性擔保機構優先為戰略性新興產業開展知識產權質押融資業務。
（七）形成推進工作合力。政府各相關部門要加強信息溝通和協調配合，積極探索促進知識產權質押融資工作的新模式、新方法，建立和完善推進知識產權質押融資的扶持政策、管理體制和工作機制，形成合力。充分利用現有各項扶持政策，對知識產權質押融資工作的開展給予支持；構建企業與商業銀行等融資服務機構之間的信息交流和工作對接平臺，引導和支持企業運用相關政策開展知識產權質押融資。
四、完善知識產權質押融資綜合服務體系
（八）健全知識產權質押融資評估工作體系。完善知識產權質押評估管理制度，加強評估質量管理；加強知識產權相關評估業務的準則建設和自律監管，促進資產評估機構、注冊資產評估師規范執業，加快推進知識產權評估理論研究和數據服務系統建設，為評估機構開展知識產權評估提供理論和數據支持；在無形資產評估準則框架下，針對各類知識產權制定具體的資產評估指導意見，形成完整的知識產權評估準則體系；監督資產評估機構按照國家有關規定合理收取評估費用，制止資產評估機構低價惡性競爭或超標準收費行為。
（九）探索知識產權質押融資擔保模式。由相關機構共同出資設立的風險基金提供擔保或同行業企業聯合形成的會員擔保機構提供聯保。由擔保機構為企業向銀行提供擔保，企業再以其知識產權向擔保公司提供反擔保。建立再擔保機制，企業信用再擔保公司對合作的擔保機構為企業提供的貸款擔保，凡以知識產權質押為反擔保的，企業信用再擔保公司按一定的比例提供再擔保。引入保險機制，由知識產權資產評估機構、擔保機構、保險公司等服務機構提供擔保，研究開發保險產品，充分發揮保險的風險保障、融資推動功能，通過保險分散企業及商業銀行風險，推動保險和銀行信貸的優勢互補。可選擇采用同行業企業聯保或鼓勵和引導融資性擔保機構進入再擔保中心進行再擔保等方式。
（十）建設知識產權質押融資信息綜合服務平臺。以南方文化產權交易所、國家級專利技術展示交易中心、各類技術轉移孵化機構為基礎，整合各地產權交易服務機構及知識產權質押融資服務資源，建設知識產權質押融資服務平臺。建立專利、商標、版權等知識產權質押融資項目動態數據管理庫，為企業提出的知識產權質押融資需求，配套做好知識產權展示、登記、評估、咨詢、推薦等相關服務，對知識產權質押融資項目過程中涉及的資產評估、質押擔保、合同登記、質押物等實施公開透明管理，有效監督項目運行以及質押物異常變化的情況。各相關部門和單位要密切配合，通過“一站式”辦理窗口或網上辦理等多種方式，為企業咨詢、辦理知識產權質押融資提供便捷、高效的服務。
（十一）發展知識產權質押物流轉市場體系。充分發揮各類知識產權交易服務機構在質權處置方面的作用，完善交易規則，規范交易行為。推動信貸機構與股權投資機構的合作，建立投保貸一體化模式，通過對知識產權的投資、經營，完善知識產權轉化促進機制。支持有條件的地區和相關單位設立知識產權質權處置周轉金和知識產權投資基金，積極探索實現知識產權債券化、證券化。建立許可、招標、拍賣、出資入股、掛牌轉讓等多元化、多渠道知識產權投融資機制。引導風險投資參與知識產權產業化投資。建立知識產權投融資服務聯盟，構建各方參與者商業合作模式，實現關聯各方的利益捆綁。
五、構建知識產權質押融資風險控制和管理機制
（十二）建立知識產權質押融資風險多方、多層次分擔機制。以政府扶持、行業組織介入、中介與商業銀行等融資服務機構參與等方式共擔風險。政府職能部門應選擇具有一定知識產權優勢和經濟實力的企業進行培育，經專業知識產權評估機構按標準篩選、審核后，向商業銀行等融資服務機構推薦。商業銀行等融資服務機構應當根據知識產權質押擔保的特點，完善業務流程，加強風險管理，充分、主動利用地方政府部門制定的知識產權質押貸款促進政策，積極開展知識產權質押融資業務；企業在內部建立完整的知識產權質押貸款使用監督機制，協助商業銀行等融資服務機構對企業該筆貸款的約定使用用途進行定期追蹤和監督。貸款到期后，借款人不能按期歸還借款的，相關各方應充分利用各自資源積極協助商業銀行等融資服務機構及時采取措施保障債權，通過協議折價、轉讓、許可等多元化方式實現質權。
六、加強知識產權質押融資保障體系建設
（十三）加大財政支持力度。加強資金投入體系建設。擴大資金來源，逐步建立政府投入、金融信貸、私募創投和風險投資等多渠道、多元化的資金投入體系。
（十四）加強人才支撐體系建設。各級資產評估協會應在財政部門、知識產權職能部門的指導下建立包含注冊資產評估師、知識產權律師、知識產權代理人、行業技術專家、法律專家在內的知識產權質押融資專家數據庫。加強知識產權、資產評估、金融等知識培訓和工作交流，開展相關政策與理論研究，提升商業銀行、融資性擔保機構、資產評估機構等組織及有關從業人員的專業能力。
（十五）推動信用體系建設和多種融資方式融合發展。商業銀行等融資服務機構應根據出質知識產權的不同類型及擔保方式設定有差別的貸款利率。財政部門實施差別化的貸款貼息政策。鼓勵將質押融資與擔保融資、股權融資、信托計劃、集合票據等融資方式有效組合，鼓勵實現質押、個人連帶責任保證、信用保證、第三方保證等保證方式的有效組合。
（十六）深化知識產權質押融資試點。深入推進廣州、東莞、順德、南海等國家知識產權質押融資試點工作。選取若干條件成熟的高新區、民營科技園、戰略性新興產業基地和專業鎮，根據企業發展情況和融資實際需求，引導和推動政府有關部門與商業銀行等融資服務機構簽署合作協議，開展省級知識產權質押融資試點。
（十七）開展知識產權質押融資項目推介及實務輔導。舉行項目評估及推介會。開展馳名商標、著名商標、專業鎮集體商標、名牌、專利獎獲獎專利等知識產權價值評估及運用推廣，引導社會資金參與知識產權項目的轉化和產業化培育。實施融資實務輔導。幫助企業建立和完善現代企業制度，加強知識產權管理和經營，提升知識產權競爭和收益能力。