境內(nèi)外資銀行外債管理辦法
中華人民共和國國家發(fā)展和改革委員會
中 國 人 民 銀 行 令
中 國 銀 行 業(yè) 監(jiān) 督 管 理 委 員 會
第9號
為加強外債的全口徑管理，有效調(diào)控外債總量，規(guī)范境內(nèi)外資銀行外債管理，經(jīng)國務(wù)院批準，特制定《境內(nèi)外資銀行外債管理辦法》，現(xiàn)予以發(fā)布，自頒布之日起30日后施行。
國家發(fā)展和改革委員會主任：馬凱
中國人民銀行行長：周小川
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會主席：劉明康
二○○四年五月二十七日
境內(nèi)外資銀行外債管理辦法
第一條 為促進境內(nèi)中、外資銀行公平競爭，有效控制外債規(guī)模，防范外債風險，根據(jù)《中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例》、《中華人民共和國外匯管理條例》和有關(guān)外債管理規(guī)定，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱外資銀行是指按照《中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例》及相關(guān)法律法規(guī)在中國境內(nèi)設(shè)立的外資獨資銀行、中外合資銀行和外國銀行分行。
第三條 國家對境內(nèi)外資銀行的外債實行總量控制。境內(nèi)外資銀行的外債包括境外借款、境外同業(yè)拆入、境外同業(yè)存款、境外聯(lián)行和附屬機構(gòu)往來(負債方)、非居民存款和其他形式的對外負債。
第四條 國家發(fā)展和改革委員會(下稱“國家發(fā)展改革委”)會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(下稱“銀監(jiān)會”)、國家外匯管理局(下稱“外匯局”)，根據(jù)國民經(jīng)濟和社會發(fā)展需要、國際收支狀況和外債承受能力，以及境內(nèi)外資銀行的資產(chǎn)負債狀況和運營資金需求等，合理確定境內(nèi)外資銀行外債總量以及中長期和短期外債結(jié)構(gòu)調(diào)控目標。
第五條 境內(nèi)外資銀行借用外債，簽約期限在1年期以上(不含1年期)的中長期外債，由國家發(fā)展改革委按年度核定發(fā)生額；簽約期限在1年期以下的短期外債，由外匯局核定余額。
第六條 每年2月底之前，境內(nèi)外資銀行須分別向國家發(fā)展改革委或外匯局提出關(guān)于本年度中長期外債發(fā)生額或短期外債余額的申請。其中，外資獨資銀行、中外合資銀行分別通過商業(yè)注冊所在地的發(fā)展改革委或外匯局的分支機構(gòu)逐級向國家發(fā)展改革委或外匯局提出申請；外國銀行分行由在中國境內(nèi)的主報告行直接向國家發(fā)展改革委或外匯局提出申請。沒有主報告行的，應(yīng)通過商業(yè)注冊所在地的發(fā)展改革委或外匯局的分支機構(gòu)逐級向國家發(fā)展改革委或外匯局提出申請。
第七條 境內(nèi)外資銀行申請年度外債總額，需分別向國家發(fā)展改革委或外匯局提供下列材料：
(一)借用中長期或短期外債的申請報告，內(nèi)容包括上年度的業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況、資金來源和運用情況、所申請外債額度的依據(jù)和資金用途等。
(二)境外總行或地區(qū)管理部批準的對中國境內(nèi)債務(wù)人的年度授信限額文件。
(三)外資獨資銀行、中外合資銀行應(yīng)提供報送銀監(jiān)會的上年度境內(nèi)合并資產(chǎn)負債表和損益表。外國銀行分行應(yīng)提供報送銀監(jiān)會的分行上年度資產(chǎn)負債表和損益表，以及境內(nèi)營業(yè)性分支機構(gòu)上年度合并資產(chǎn)負債表和損益表。
(四)與申請人流動性需要或資金用途有關(guān)的證明材料。
第八條 國家發(fā)展改革委、外匯局根據(jù)境內(nèi)外資銀行的上年度外債借用情況、其境外總行或地區(qū)管理部批準的本年度對中國境內(nèi)債務(wù)人的年度授信限額、境內(nèi)貸款項目需求(中長期外債)及流動性需要(短期外債)，分別核定境內(nèi)外資銀行本年度中長期外債發(fā)生額和短期外債余額。境內(nèi)外資銀行在本年度新借入的中長期外債不得超過國家發(fā)展改革委核定的額度；本年度內(nèi)任一時點的短期外債余額不得超過外匯局核定的余額。
第九條 外債總額確定后，境內(nèi)外資銀行可以根據(jù)業(yè)務(wù)需要在年度內(nèi)向國家發(fā)展改革委或外匯局申請進行一次調(diào)整。國家發(fā)展改革委或外匯局根據(jù)情況決定是否批準。
第十條 境內(nèi)外資銀行向境內(nèi)機構(gòu)發(fā)放外匯貸款按照國內(nèi)外匯貸款方式管理。除出口押匯外，境內(nèi)外資銀行向境內(nèi)機構(gòu)發(fā)放的外匯貸款不得結(jié)匯。
第十一條 境內(nèi)外資銀行對外提供擔保，按對外擔保進行管理；境內(nèi)機構(gòu)為境內(nèi)債務(wù)人向境內(nèi)外資銀行提供擔保按國內(nèi)擔保進行管理。
第十二條 境內(nèi)外資銀行借用的外債資金不得結(jié)匯，還本付息不得購匯。境內(nèi)外資銀行辦理其外債項下還本付息不需要外匯局核準。
經(jīng)外匯局批準，境內(nèi)機構(gòu)可以選擇境內(nèi)外資銀行開立外債項下專用賬戶。
第十三條 外匯局負責對境內(nèi)外資銀行外債和國內(nèi)外匯貸款的統(tǒng)計、監(jiān)測工作。境內(nèi)外資銀行應(yīng)于每月初5個工作日內(nèi)向注冊地外匯局分支機構(gòu)報送外債統(tǒng)計數(shù)據(jù)，并按照國內(nèi)外匯貸款的有關(guān)規(guī)定向當?shù)赝鈪R局報送國內(nèi)外匯貸款相關(guān)信息。
第十四條 外匯局對境內(nèi)外資銀行借用外債情況和發(fā)放外匯貸款情況進行定期和不定期現(xiàn)場或非現(xiàn)場檢查。凡違反本辦法規(guī)定的，外匯局可根據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》及相關(guān)法律法規(guī)進行處罰。
第十五條 本辦法由國家發(fā)展改革委、人民銀行負責解釋。此前其他規(guī)定與本辦法有抵觸的，以本辦法為準。
第十六條 本辦法自頒布之日起30日后施行。